Лучшие брокеры Forex: полное руководство
Вас интересуют крупнейшие и наиболее ликвидные рынки??
В FOREX рынок, или ЗАeign БЫВШИЙрынок изменений, имеет ежедневный оборот более 3 триллионов долларов США. Эта цифра делает его самым большим и наиболее ликвидным рынком на кассовой основе. За исключением «затишья на выходных», рынок FOREX открыт круглосуточно, 7 дней в неделю и торгует постоянно..
Многих людей привлекает рынок FOREX, потому что они думают, что можно очень быстро заработать много денег, и в некоторой степени это правда. Объем «кредитного плеча», который брокеры FOREX позволяют использовать своим клиентам, не имеет себе равных, но использование огромных сумм заемных денег – это палка о двух концах..
Хотя есть брокеры FOREX, которые хорошо регулируются, есть также огромное количество брокеров, которые находятся не в развитых странах и действуют вне каких-либо правил или законов. Прежде чем начать торговать на FOREX или передать свою личную информацию «брокеру», неплохо узнать немного больше об отрасли..
Мы составили это руководство, чтобы помочь вам найти лучшего форекс-брокера для вас, есть много различных переменных и вариантов, которые следует учитывать, и здесь, в Blockonomi, мы провели последний год, анализируя и оценивая многих брокеров, этот пост – прорыв. того, что мы узнали, и стремимся предоставить наиболее полезный из доступных.
В настоящее время мы исследовали большинство брокеров на рынке, провели углубленные обзоры более чем 20 различных брокеров и написали 100000 слов на эту тему.
Об этом руководстве
Это руководство было составлено Оливером Дейлом, главным редактором Blockonomi. & MoneyCheck и основатель Kooc Media.
Опытный инвестор на финансовых и криптовалютных рынках более 15 лет. Его статьи цитируют Nasdaq, Dow Jones, Investopedia, The New Yorker, Forbes, Techcrunch. & Больше.
Это результат того, что несколько авторов провели часы тестирования и сотни тысяч слов в наших обзорах здесь, на Blockonomi.com.
Лучшие брокеры Forex
Мы изучили всех основных брокеров Форекс и выбрали следующие компании в качестве наших основных рекомендаций..
Все эти брокеры хорошо зарекомендовали себя, регулируются в основных юрисдикциях по всему миру, обеспечивают хорошее покрытие активов и лучшие торговые платформы..
| Маклер | Регулирование | Покрытие активов | Использовать | Торговые платформы |
Vantage FXVisitReview |
|
|
|
|
XMVisitReview |
|
|
|
|
ATFXVisitReview |
|
|
|
|
XTBVisitReview |
|
|
|
|
FXTMVisitReview |
|
|
|
|
PepperstoneПосетитьОбзор |
|
|
|
|
Что такое FOREX Trading?
На самом базовом уровне торговля на FOREX спекулирует на стоимости мировых валют..
Крупнейшими игроками на рынке FOREX являются банки-центры денежного обращения и центральные банки, такие как Федеральная резервная система США, или банки, подобные Barclays. Для более крупных финансовых организаций рынок FOREX – это способ перемещения денег из одной страны в другую..
Банку также может потребоваться хеджировать свои риски в иностранной валюте или помочь одному из своих клиентов сделать то же самое. Хотя это часть того, что делают рынки FOREX, крупные инвесторы и торговые представительства в крупных банках и хедж-фондах также активно спекулируют..
В отличие от рынков ценных бумаг или долговых инструментов, рынки FOREX работают с помощью контрактов, которые зависят от разницы в цене между двумя валютами, чтобы иметь ценность. С помощью этих деривативных контрактов происходит торговля на FOREX, независимо от того, насколько она велика или мала..
Например, трейдер может захотеть получить доступ к доллару США, но это должно произойти в результате повышения курса доллара США по отношению к другой валюте. Самая ликвидная валютная пара на планете – доллар США / евро, которая обозначается ISO-кодом валют как «USDEUR»..
Крупные банки и хедж-фонды часто покупают контракты FOREX, которые доставляют валюту на их счет. Большинство розничных брокеров FOREX не предлагают такого рода деривативные контракты и предназначены для валютных спекуляций..
Прочтите: Наше полное руководство по торговле на Форекс
Как работает FOREX Trading?
Для отдельных спекулянтов FOREX торговля обычно предполагает использование заемных денег или «кредитного плеча». В зависимости от того, какого брокера FOREX вы решите использовать, размер кредитного плеча может варьироваться от 2 или 3 раз (2x или 3x) от суммы внесенных вами денег, до 500x в зависимости от правил..
Независимо от кредитного плеча, сделка на FOREX начинается с покупки или продажи валютной пары. Валютная пара будет котироваться с ценой продажи и покупки, например:
EURUSD 1,3415 / 1,3418
Цена продажи почти всегда указывается перед покупной ценой, но рекомендуется убедиться, что.
В любом случае цена продажи всегда будет ниже цены покупки. Как только вы решите, каким образом вы собираетесь торговать валютной парой, вы либо купите, либо продадите ее по преобладающей рыночной цене (при условии, что вы не используете лимитный ордер, но об этом позже).
В этом примере предполагается, что вы решили купить пару по цене 1,3418..
Добро пожаловать в чудесный мир шипов
Классический размер лота в мире торговли FOREX составляет 100 000 единиц для большинства основных валют. Это означает, что когда вы открыли сделку, описанную выше, вы купили контракт, который будет отслеживать результативность 100 000 евро по отношению к рыночной стоимости доллара США..
Сегодня есть много брокеров, которые используют меньшие размеры лотов. Однако в этом примере мы будем использовать классический размер лота 100 000.
Вместо того, чтобы выражаться в денежных единицах, таких как акции, или процентной ставке, например в облигациях, контракты FOREX выражаются в «пипсах»..
Для 100 000 евро, которые составляют основу сделки в нашем примере, один пункт будет равен 0,0001 / 1,3418 или 0,00007452675. Затем это крошечное число умножается на 100000 (размер лота), чтобы получить 7,45 евро, что в данном примере является стоимостью пункта..
Говоря простым языком, для каждой цифры вверх или вниз в четвертой позиции от десятичной точки перемещается (0,000X), стоимость контракта изменится на 7,45 евро. Нетрудно понять, как можно заработать или потерять много денег на рынках FOREX и почему существует так много брокеров.!
Правила рынка FOREX
Управление финансового поведения (FCA) отвечает за регулирование брокеров FOREX, и было бы очень хорошей идеей ограничить ваш выбор брокеров фирмами, которые полностью регулируются здесь, в Великобритании..
Есть некоторые брокеры, деятельность которых регулируется в других ответственных юрисдикциях (например, в США или Австралии), хотя в каждой стране будут некоторые различия, когда дело доходит до правил и того, как они применяются. Использование нерегулируемого брокера, как правило, законно, но может быть опасно, поскольку брокер будет работать без надзора, если вообще будет.
FCA имеет обширный набор правил для брокеров FOREX. Любой брокер FOREX в Великобритании должен иметь полную лицензию FCA и относиться к одной из трех категорий:
- Лицензия дилера Любой брокер, имеющий лицензию дилера от FCA, может участвовать в рыночной деятельности, а также может хранить средства клиентов в соответствии с правилами, установленными FCA. Он также может вести «B-книгу», которая позволяет брокеру выступать в качестве контрагента своего клиента вместо того, чтобы вести торговлю на открытом рынке..
- Посредническая лицензия Посредническая лицензия от FCA позволит брокеру вести брокерскую деятельность по модели «согласованного принципа», которая ограничивается сквозной обработкой заказов (STP). Разница между маркет-мейкингом и STP заказов будет рассмотрена ниже..
- Ограниченная брокерская лицензия Брокер с этой лицензией может выступать в качестве продавца для брокеров FOREX, но не может удерживать средства клиентов. Этот класс брокеров больше похож на посредника между розничными клиентами и брокерами, которые занимаются торговлей, а не на «брокера» в обычном смысле этого слова..
Каждый класс брокера отличается
Любой брокер, имеющий дилерскую лицензию или посредническую лицензию, также может выпускать и торговать контрактами на разницу (CFD), тогда как брокер с ограниченной брокерской лицензией может продавать услуги брокера, который имеет более широкий спектр торговых инструментов..
Требования к капиталу для всех трех классов дилеров также различны и могут измениться в мире после BREXIT. На данный момент минимальный размер капитала для обладания дилерской лицензией составляет 730 000 евро. Обладателю лицензии на посредничество потребуется 125 000 евро, а для лицензии ограниченного брокера – 50 000 евро..
Брокеры FOREX, деятельность которых регулируется FCA, должны будут продемонстрировать, что их «разум и контроль» находятся в Великобритании, а это означает физическое присутствие и персонал на местах. Директор по комплаенсу и главный исполнительный директор должны находиться в Великобритании, и оба должны будут пройти тесты, чтобы подтвердить свою компетентность..
Процесс становления брокером FOREX, регулируемым FCA, не является простой задачей, поэтому стоит включить в короткий список брокеров, которые готовы соблюдать правила FCA..
Читайте: Что такое CFD? Руководство по контрактам на разницу
Лучшие брокеры по копировальной торговле
Некоторые брокеры предлагают такую функцию, как копировальная торговля или социальная торговля, которая позволяет вам «копировать» сделки других участников. Благодаря развитию торговых платформ и распространению социальных сетей, все больше и больше брокеров встраивают эту функцию в свои сайты..
Идея проста и довольно гениальна: вы можете подписаться, чтобы подписаться на определенного трейдера или скопировать его, и ваши сделки будут отражать их. Выдающимся брокером, который впервые предложил эту концепцию, является eToro..
| Маклер | Регулирование | Покрытие активов | Использовать | Торговые платформы |
eToroVisitReview |
|
|
|
|
|
PepperstoneПосетитьОбзор |
|
|
|
|
|
FXTMVisitReview |
|
|
|
|
Что такое копировальная торговля? Полное руководство по копировальной торговле eToro
Риски, связанные с торговлей на FOREX
Розничная торговля на FOREX с высокой долей заемных средств не так рискованна по своей природе, как профессиональное вождение автомобилей F1 не является рискованным по своей сути. Регулируемые брокеры FOREX обязаны сообщать, сколько их клиентов теряют деньги на их платформе, и большинство из них намного превышает 75%.!
Есть несколько причин, по которым розничная торговля на FOREX может быть чрезвычайно опасной для вашего финансового здоровья. Использование большого кредитного плеча, вероятно, является наиболее важной причиной, но трудности, связанные с непосредственной макроэкономической торговлей, также довольно существенны..
Не заходите на рынок FOREX вслепую, делайте домашнюю работу и учитесь как можно больше!
Понимание того, как работает кредитное плечо
Вернемся к примеру сделки со стандартным лотом 100 000 EURUSD, купленным по 1,3418. Если бы позиция была куплена за наличные, кредитного плеча не было бы, и теоретически вы могли бы удерживать позицию столько, сколько захотите..
Если на то пошло, вы можете просто купить 100 000 евро и поместить их на счет в немецком банке и дождаться падения доллара США (а затем отправить наличные обратно в США). Такой подход редко применяется при розничной торговле на FOREX. Вместо этого трейдеры используют заемные деньги для покупки контракта..
В этом примере предположим, что вы использовали 100-кратное кредитное плечо для покупки контракта. Это означает, что вы потратили 1 000 евро на покупку контракта на сумму 100 000 евро. Как мы установили выше, один пункт будет стоить 7,45 евро, что означает, что движение от уровня покупки 1,3418 к 1,3315 приведет к потере 748 евро (или более 70% денег, с которых вы начали)..
В некоторых случаях брокеры разрешают использовать кредитное плечо 500x, что будет означать, что убыток в приведенном выше примере будет в 5 раз больше, или 3725 евро (или более чем в 3,7 раза больше денег, с которых вы начали). В большинстве случаев брокер заставит вас продать вашу позицию, если ваши убытки превысят стоимость счета..
В зависимости от того, как торгуется рынок, вы можете оказаться в долгу перед своим брокером, потому что ему пришлось продать позицию на более низком уровне, чтобы закрыть ее как можно скорее..
Прочтите: Что такое маржинальная торговля ?
Маниакальная макросреда
Нет недостатка в факторах, которые могут ежедневно изменять обменные курсы. В зависимости от стратегии, которую использует трейдер FOREX, данные могут иметь огромное влияние на то, как торгуется рынок. Если в геополитической среде произойдет что-то неожиданное, это также может вызвать скачок обменного курса в неизвестном направлении..
Ультракороткосрочные трейдеры FOREX (скальперы) более или менее защищены от макро-факторов, влияющих на среднесрочных трейдеров. Фактически, некоторые скальперы используют публикацию рыночных данных для совершения своих сделок..
Вывод из всего этого должен заключаться в том, что использование большого кредитного плеча для торговли на чрезвычайно непредсказуемом рынке очень рискованно. Вы можете не только потерять все деньги на своем брокерском счете, но также можете оказаться в долгу перед брокером, которого у вас может не быть..
Общие торговые платформы & Программного обеспечения
Для рынка FOREX существует несколько стандартных торговых платформ, и некоторые брокеры также создали свои собственные платформы, которые получают отличные отзывы. Подавляющее большинство платформ будут выглядеть и ощущаться как Meta Trader 4 (MT4), которая использовалась на протяжении десятилетий..
- MT4 Meta Trader 4 был выпущен еще в 2005 году компанией Metaquotes Software и стал наиболее широко используемой (или копируемой) торговой платформой FOREX. В результате его популярности существует бесчисленное множество программ, разработанных для работы с MT4. Некоторые создают торговые сигналы, а другие – торговые роботы, совершающие сделки на основе алгоритмических моделей..
- MT5 Meta Trader 5 был создан, чтобы стать преемником MT4, но он не был успешным, как многие думали. Хотя MT5 действительно предлагает некоторые функции, которых нет в MT4, многие сторонние программы, созданные для MT4, не будут работать с MT5. Большинство крупных брокеров FOREX позволят вам выбрать, какую платформу вы хотите, и на самом деле нет универсального решения..
- Currenex Currenex не подойдет мелким розничным торговцам. Вместо того, чтобы иметь дело с вашим брокером, Currenex связывает вас с поставщиками рыночной ликвидности (полная ECN) и обычно требует 20 000 долларов США для начала использования платформы. С другой стороны, вы получите фактические рыночные курсы валютных пар, что привлекательно для крупных трейдеров..
- Собственные платформы Многие из крупных брокеров FOREX создали свои собственные торговые платформы или расширенные возможности, которые работают с MT4. Каждая из этих платформ будет отличаться, и ваш брокер сможет объяснить различные варианты торговой платформы, которые вы можете использовать..
MetaTrader: Самый популярный торговый софт
Как брокеры зарабатывают деньги
У каждого брокера FOREX будет свой способ ведения бизнеса. Некоторые могут предлагать торговлю с нулевой комиссией и зарабатывать деньги на спредах (более подробная информация ниже), в то время как другие будут взимать фиксированную комиссию за сделку и предлагать более узкие спреды..
Перед тем, как выбрать брокера, рекомендуется узнать, какая торговая стратегия FOREX соответствует вашим целям. У некоторых брокеров есть специальные типы счетов для скальперов, в то время как другие полностью запрещают эту практику.!.
- Сборы & Спреды Невозможно дать исчерпывающее описание всех способов, которыми брокеры взимают комиссию за торговлю на FOREX. Мы сконцентрируемся на некоторых из наиболее важных условий, чтобы вы могли разобраться в структуре комиссионных вознаграждений брокеров, прежде чем отдать им свой бизнес..
- Распространять Спред – это разница между ценой покупки и продажи контракта FOREX. В примере, использованном ранее, цена была указана как: EURUSD 1,3415 / 1,3418. Спред между двумя ценами составляет 3 пункта, что составляет 22,35 евро для стандартного лота в 100 000 евро. В практическом смысле спред определяет стоимость вашего контракта, за которой важно следить. Если спред существенно расширится, это может заставить вашего брокера запросить маржу. У каждого брокера будет своя политика в отношении того, как работают маржинальные требования, но важно понимать, что при расширении спреда вы можете столкнуться с некоторыми проблемами. Низкая рыночная ликвидность или крупные события могут привести к расширению спредов, и единственный способ защитить себя – использовать меньшее кредитное плечо..
- Брокерские сборы У каждого брокера FOREX будет структура комиссионных, которая может варьироваться в зависимости от типа учетной записи, которую вы выбираете для использования. Есть четыре основных способа, которыми брокеры FOREX зарабатывают деньги:
- Комиссия за торговлю Подобно тому, как биржевой маклер взимает с клиента плату за покупку или продажу акций, брокер FOREX может взимать плату с вас, когда вы открываете или закрываете позицию. Некоторые могут иметь комиссию за торговлю, зависящую от размера лота, в то время как другие могут предлагать фиксированную комиссию независимо от того, сколько вы покупаете..
- Наценки на распространение Один из способов, которым брокеры FOREX предлагают счета с «нулевой комиссией», – это использование больших, чем обычно, спредов для зарабатывания денег. Если брокер сможет купить контракт EURUSD по цене 1,3417 и продать его вам по цене 1,3418, они заработают деньги. Многие брокеры предлагают счета новым трейдерам FOREX, которые используют эту систему, поскольку она намного проще..
- Финансирование Если вы планируете удерживать позицию с кредитным плечом более одного торгового дня, ваш брокер будет взимать с вас проценты на деньги, которые вы занимаете, чтобы держать позицию открытой. Сумма, взимаемая брокером, варьируется, но обычно выражается однозначными числами ежегодно..
- Комиссии Вместо того, чтобы взимать фиксированную комиссию за сделки FOREX, некоторые брокеры для зарабатывания денег используют модель, основанную на комиссии. Клиент будет платить брокеру небольшой процент от своих сделок, обычно измеряемый в базисных пунктах. Обязательно поговорите со своим брокером перед тем, как начать торговать, чтобы понять все дополнительные комиссии, которые вам придется заплатить.!
Что искать в брокере
У каждого трейдера FOREX будут разные потребности, чем у их брокера. Одна из самых важных вещей, которую нужно сделать, – это решить, как вы хотите торговать на рынке FOREX, и основывать свой выбор на брокере на своих торговых привычках..
Ясно, что вам также необходимо знать, что вы ведете дела с надежным брокером, который будет относиться к вам справедливо и платить вам, когда вы просите снять деньги. Некоторые брокеры взимают с вас плату при внесении или снятии денег, и это важно учитывать..
Если вы планируете делать еженедельные взносы на свой торговый счет, брокер, который заставляет вас платить за внесение средств, вам не подходит.!
Также стоит отметить, что в онлайн-индустрии FOREX много недобросовестных операторов. Некоторые откажутся разрешить вам снимать деньги, а другие операции предназначены для прямого кражи вашей личности и финансовой информации..
Работа с брокером, деятельность которого регулируется FSA, в основном устраняет эти риски. Вот почему регулирование так важно, особенно в отрасли, в которой за последнее десятилетие наблюдался приток злоумышленников..
Типы счетов / Демо-счета
Сегодня у крупных брокеров FOREX будет своего рода многоуровневая система для клиентских счетов. Обычно существует учетная запись, ориентированная на мелких трейдеров или людей, которые только начинают торговать на FOREX. Эти низкоуровневые счета обычно имеют модели с «нулевой комиссией», которые зарабатывают деньги на увеличении спреда или непосредственном взаимодействии с брокером..
Есть два разных способа торговли на FOREX. Один из них называется торговлей через ECN (сеть электронной связи), и это означает, что вы на самом деле имеете дело с контрагентом, который не является вашим брокером..
Другая форма называется торговлей «маркет-мейкером», и это означает, что вы торгуете напрямую со своим брокером. Другими словами, если вы зарабатываете деньги, ваш брокер их теряет. О том, насколько честны маркет-мейкеры, ведутся серьезные споры. Если вы имеете дело с регулируемым брокером, и у вас есть проблема, у вас есть юридическая помощь..
В любом случае, каждый брокер, указанный ниже, позволит вам открыть демо-счет, прежде чем вы начнете торговать своими реальными деньгами. Некоторые брокеры позволяют вам демонстрировать свою платформу в течение нескольких месяцев, в то время как другие дадут вам всего неделю..
Даже если у вас есть большой опыт торговли на FOREX, рекомендуется некоторое время использовать демо-счет и убедиться, что вы понимаете, как все работает.!
Типы ордеров и исполнение
Когда вы будете готовы торговать, у вас будет несколько различных вариантов покупки или продажи контракта FOREX. Самый простой способ торговать – использовать рыночные ордера, которые брокер исполнит по текущим рыночным ценам..
Имейте в виду, что рыночные цены могут измениться до того, как брокер выполнит ваш ордер, и что цена, которую вы платите, может измениться..
Если вам нужно быть уверенным, что ваш ордер исполняется по определенной цене, вы можете использовать лимитные ордера, чтобы попытаться купить или продать контракт на определенном уровне. Все, что вам нужно сделать, это сказать брокеру, на каком уровне вы хотите купить или продать контракт, и если рынок перейдет на этот уровень, он будет выполнен..
Одним из самых важных ордеров в торговле на FOREX является ордер STOP LOSS..
Стоп-лосс позволяет вам установить заранее определенный уровень, на котором ваша сделка будет закрыта. Это гарантирует, что вы не потеряете больше денег, чем вы можете себе позволить, и не попадете в ловушку, накачивающую деньги на маржевые требования для сделки, которая в конечном итоге съест вас заживо.
Ордер TAKE PROFIT является положительной противоположностью приказу STOP LOSS и позволяет вам продать выигрышную позицию на заданном уровне по вашему выбору..
Обслуживание клиентов
Фирмы FOREX имеют неоднозначную репутацию в сфере обслуживания клиентов..
Многие брокеры FOREX существуют всего несколько лет, и их оборот клиентов, как правило, высок. Когда кто-то теряет все свои деньги в одной сделке, он редко возвращается, чтобы получить больше..
Некоторые из крупных компаний, как правило, предоставляют отличные услуги своим крупным клиентам, в то время как более мелкие компании будут бороться с тем, чтобы их жалобы были услышаны. Есть множество вещей, которые могут повлиять на рынок FOREX, и брокер не может контролировать все из них..
Например, если вы используете ECN-брокера, а спреды расширяются после того, как было сделано экономическое объявление, действие рынка находится вне контроля брокера. Прежде чем читать огромное количество обзоров FOREX брокеров в Интернете, важно понять, что брокер FOREX может и чего не может..
Опять же, мы настоятельно рекомендуем вам ограничить свой выбор брокерами, деятельность которых регулируется FCA или аналогичным органом в установленной юрисдикции..
Вывод
По статистике, подавляющее большинство трейдеров FOREX теряют деньги на рынке. Частично это связано с тем, что на самом деле движет движением рынка FOREX, а частично – с ошеломляющим объемом кредитного плеча, который розничным инвесторам предлагают многие брокеры FOREX..
За последние два десятилетия на рынок вышло множество новых брокеров FOREX, что сделало торговлю на FOREX более демократичной, чем когда-либо прежде. Некоторые брокеры позволят вам начать торговать всего с 50 долларов США на вашем счете, которые затем могут быть увеличены до 25000 долларов США, если регулирующий орган разрешает кредитное плечо 500x..
20% (приблизительно) трейдеров FOREX, которые зарабатывают деньги, вероятно, не используют огромные объемы кредитного плеча, а также имеют многолетний опыт как в макроэкономике, так и в том, как на самом деле работают рынки FOREX. Хорошая новость заключается в том, что с меньшими размерами предлагаемых счетов молодые люди могут выйти на рынок и начать обучение с гораздо меньшими деньгами, чем когда-либо прежде..
Если вы решили начать торговать на FOREX, используйте эту статью как отправную точку для обучения. Если вы выйдете на рынок FOREX с небольшими знаниями и большими ожиданиями прибыли, вы, вероятно, не добьетесь успеха..
Однако стоит отметить, что когда торговые стратегии FOREX сочетаются с высоким уровнем геополитических и экономических знаний, потенциал для получения прибыли огромен. Вот как Джордж Сорос заработал более миллиарда долларов США за один день, когда он «обанкротил Банк Англии».!