Что такое Forex Trading? Полное руководство для начинающих

Валютный рынок (форекс) для международных валют является крупнейшим и наиболее ликвидным рынком в мире. По данным Банка международных расчетов, объем торгов на валютном рынке составляет более 5 триллионов долларов в день, что превосходит другие рынки, такие как крупные фондовые рынки..

Рынок форекс состоит из торговых пар международных фиатных валют, привязанных друг к другу, где трейдеры спекулируют и хеджируют риск ценой конкретной национальной валюты, которая растет или обесценивается по отношению к другой валюте..

Интересно, что нет центральной биржи форекс, и вся торговля открыта 24 часа в сутки, более 5 дней в неделю, с внебиржевыми центрами финансовой торговли, работающими в крупных городах по всему миру..

Краткая история современного рынка Forex

В происхождение денег сложны и постоянно развивались на протяжении всей истории человечества. Услуги по обмену денег в различных валютах восходят к Древнему Египту и с тех пор продолжаются в различных формах. Исторически сложилось так, что большинство валют были привязаны к стабильным финансовым активам, которые считались надежными деньгами, в первую очередь к золоту или серебру..

Однако все изменилось после начала Первой мировой войны, когда многие страны отказались от золотого стандарта, который десятилетиями преобладал в международной торговле и обмене. После Первой мировой войны в преддверии Второй мировой войны возникло несколько валютных рынков, в частности семья Кляйнворт, которая лидировала на валютном рынке в Лондоне..

В конце Второй мировой войны Бреттон-Вудское соглашение был подписан в 1944 году в Бреттон-Вудсе, штат Нью-Гэмпшир, и проложил путь к ряду событий, которые стали определять международную валютную систему в ее современной версии..

Бреттон-Вудское соглашение было международным валютным соглашением между суверенными странами об установлении регулирующего денежно-кредитного порядка. Между США, Канадой, Западной Европой, Японией и Австралией приказ требовал, чтобы правительства привязывали свои национальные валюты к золоту – предписывая, что обменные курсы должны поддерживаться в пределах 1 процента..

Отсутствие банковских кризисов в период действия Бреттон-Вудского соглашения с 1945 по 1971 год.. Википедия

В соглашении также был образован Международный валютный фонд (МВФ) и предусматривалось, что система будет опираться на финансовую систему США..

Аннулирование президентом США Ричардом Никсоном Бреттон-Вудское соглашение в 1971 г. фактически прекратилась привязка фиксированной цены доллара США – и, как следствие, многих других мировых валют – к золоту. Доллар США официально стал плавающей фиатной валютой и был принят в качестве резервной валюты многими иностранными государствами, которые продолжают использовать его в качестве резервной валюты сегодня..

Система свободно плавающих валют в конечном итоге материализовалась и представляет собой современную международную валютную систему, которая позволила рынку форекс стать гигантом, которым он стал..

В отсутствие стабильного механизма ценообразования (например, золота) национальные валюты постоянно колеблются в цене относительно друг друга, создавая идеальные возможности для основных участников рынка для получения прибыли и хеджирования рисков на спреде между валютами..

Как работают рынки Forex

Существует три основных валютных рынка – спотовый, форвардный и фьючерсный. На спотовом рынке самый популярный, и состоит из реального актива, на котором основаны как фьючерсные, так и форвардные рынки.

Участники рынка Форекс варьируются от международных банков до предприятий, работающих в разных странах, которые стремятся хеджировать риски с помощью обменных курсов, которые они используют для операций с несколькими валютами..

На спотовом рынке валюты покупаются и продаются по их текущей рыночной цене. Цены на валюту постоянно колеблются, во много раз всего лишь на небольшую часть их текущей стоимости. Сочетание экономического, политического и спроса / предложения влияет на цену валют, а рынки исключительно ликвидны для основных торговых пар по всему миру..

Например, торговая пара EUR / USD является самой торгуемой валютной парой в мире. Котировка EUR / USD делает евро «базовой» валютой, а доллар США – «счетчиком». Цена на спотовом рынке рядом с этой парой указывает цену одного евро в долларах США. Будет цена покупки и продажи, и разница между ними обычно называется «спредом».

График EUR / USD. TradingView

Спреды & Использовать

Разница между валютами часто мала, а изменения котировок цен обычно измеряются с точностью до четвертого знака после запятой, известной как «пипс». Трейдеры всегда покупают или продают первую валюту в паре и могут получить прибыль или понести убытки в результате движения распространения.

Очевидно, что при таких крошечных спредах для получения прибыли от торговли на Форекс часто требуются большие объемы торговли или торговля с маржой. Из-за огромной ликвидности валютного рынка банки позволяют трейдерам использовать значительные кредитные рычаги для покупки валюты с маржой..

Расчеты по сделкам на спот-рынке осуществляются наличными и включают соглашение между контрагентами о покупке определенной суммы одной валюты в обмен на фиксированную сумму другой валюты по текущей рыночной цене..

Форвардные рынки в торговле на форексе заключают контракты, в которых указаны явные параметры покупки или продажи валюты во внебиржевой сделке. Фьючерсные контракты рассчитываются на основных товарных биржах, таких как CBOE и CME, и содержат конкретные даты поставки и стандартные размеры..

Расчеты по фьючерсным и форвардным контрактам обычно также производятся денежными средствами и часто используются для хеджирования риска будущих колебаний цен..

Участники рынка

На рынке форекс участвует множество организаций, и это основная причина огромной ликвидности рынка..

Рынок форекс делится на уровни в зависимости от суммы торгуемых денег. Верхний слой состоит из крупных коммерческих банков и дилеров по ценным бумагам, которые составляют 51 процент всех сделок на рынке. Citigroup Inc. – ведущий валютный трейдер на валютном рынке, на долю которого в 2016 году приходилось 12,9 процента всего рынка..

Последующие уровни состоят из более мелких банков, корпораций, маркет-мейкеров, страховых компаний, паевых инвестиционных фондов и т. Д..

В частности, одно из основных применений рынка форекс – для компаний, которые работают с несколькими международными валютами для хеджирования рисков. Возможно, им придется платить сотрудникам, находящимся во многих странах, или уменьшать неблагоприятные последствия колебаний цен во время деловых операций..

Например, если компания A базируется в США и желает использовать торговую пару EUR / USD для покупки евро для оплаты работникам, находящимся в Европе, они будут использовать валютный рынок. Однако, если ценовая котировка быстро меняется в течение нескольких часов, а компания A настроена на обмен крупной суммы долларов США на евро, то небольшое неблагоприятное колебание цены может оказать значительное влияние на их прибыль..

Компании могут также использовать фьючерсные или форвардные контракты для хеджирования от неблагоприятных колебаний цен в заранее определенные даты транзакций, что является широко распространенной практикой среди международных корпораций..

Еще один крупный участник – центральные банки стран, которые используют валютный фиксинг в качестве конкретного индикатора рыночных тенденций и оценки своих собственных валют. Аналогичным образом центральные банки обмен валюты с резервными валютами (например, доллар США), чтобы попытаться стабилизировать рынки.

Торговля на Форекс

Растущая часть участников валютного рынка – это розничные трейдеры, инвестирующие через банки или брокеров. Два основных типа брокеров для розничных трейдеров – это брокеры и маркет-мейкеры. Брокеры берут комиссию с клиентов за поиск лучшей цены и торговлю от их имени, в то время как маркет-мейкеры являются принципалом в сделке против розничного трейдера..

Спрос на услуги социального трейдинга стал более распространенным, поскольку розничные инвесторы также стремятся стать более осмотрительными при выборе брокера из-за повального мошенничества, с которым исторически сталкивались многие розничные трейдеры. Регулирование также заметно усилилось на валютных рынках за последнее десятилетие, и многие более мелкие брокерские компании, использующие сомнительные методы работы, были удалены с рынка..

Среди других участников форекс – компании, занимающиеся денежными переводами. Компании по денежным переводам предоставляют очень практичные услуги трудящимся-мигрантам, отправляющим деньги домой, но их справедливо критикуют за непомерные сборы и неэффективные услуги..

Форекс брокеры

Мы рассмотрели довольно много брокеров Forex здесь, на Blockonomi, эти брокеры открыты для розничных трейдеров или профессионалов и предлагают широкий спектр торговых инструментов, таких как Forex, Cryptocurrencies, Commodities, Shares и т. Д..

Обычно они используют контракты на разницу (CFD), что означает, что вы не владеете базовым активом, но по сути они представляют собой ставку между ценами открытия и закрытия указанного финансового инструмента..

• Plus500
• AVATrade
• Вариант IQ
• 24 вариант
• ExpertOption
• Vantage FX
• Forex.com
• Pepperstone
• ETX Capital
• NordFX
• Индекс города
• Binary.com
• XTB
• FXTM
• ATFX

Цифровые активы и будущее торговли на Форекс

Огромный размер валютного рынка поражает. Управляемый экосистемой плавающих фиатных валют без стабильной привязки цены, рынок форекс стал доминировать на мировых финансовых рынках как самый ликвидный класс активов в мире..

Интересно, что появление криптовалют и цифровых активов предоставило жизнеспособную альтернативу традиционным валютным сервисам, таким как денежные переводы..

Ожидается, что цифровые активы станут более привлекательными для традиционной финансовой системы, а расширение торговых пар многих цифровых активов служит ярким показателем их включения в финансовый портфель и инвестиционные услуги брокеров..

Рынок форекс – это уникальная финансовая экосистема, которая упоминается как ближайший к идеальное соревнование из-за его огромных размеров и непрерывной работы.

Однако сторонники хороших денег, таких как биткойн и золото нерешительно оценивать долгосрочную устойчивость плавающих фиатных валют. Размер и сложность рынка форекс являются прямым результатом роспуска Бреттон-Вудской системы и указывают на проблемы, необходимые для сохранения международного валютного порядка различных национальных плавающих валют без возможности возникновения событий черного лебедя..