كيف يكتشف اكتشاف الاحتيال?
ملخص المقال:
1. كيف تحقق بطاقة Discover مع الاحتيال? سوف يغلق اكتشاف حسابك وإرسال بطاقة جديدة لك بمعلومات حساب مختلفة. سيقومون بإزالة عمليات الشراء غير المصرح بها أثناء إجراء تحقيق ، والذي قد يستغرق ما يصل إلى 90 يومًا.
2. هل اكتشف رسوم الاحتيال? نعم ، إذا تم الاشتباه في الاحتيال ، فإن Discover سيغلق حسابك على الفور ويفتح تحقيقًا في المعاملات المشكوك فيها.
3. كيف يتم اكتشاف احتيال بطاقات الائتمان? تستخدم شركات بطاقات الائتمان أدوات متطورة لمراقبة كل معاملة على كل بطاقة. يستخدمون خوارزميات الكمبيوتر لتحديد المعاملات غير العادية.
4. هل تحقق شركات بطاقات الائتمان بالفعل في الاحتيال? نعم ، يكرسون موارد كبيرة لالتقاط المعاملات الاحتيالية ومنعها. قد يشملون أيضًا وكالات إنفاذ القانون في تحقيقاتهم.
5. هل يتم القبض على معظم عمليات الاحتيال في بطاقات الائتمان? يعتمد ذلك على الإجراءات التي يتخذها حامل البطاقة وطرق الوقاية التي ينفذها البنك أو مُصدر البطاقة. تشير التقديرات إلى أن أقل من 1 ٪ من الاحتيال على بطاقات الائتمان يتم اكتشافها ، لكن الأرقام الفعلية غير مؤكدة.
6. كم من الوقت يستغرق اكتشافه للتحقيق في نزاع? Discover أمام 90 يومًا لحل النزاع بموجب القانون ، ولكن يتم حل معظم النزاعات في غضون 30-60 يومًا. يتم توصيل نتيجة النزاع عبر رسالة أو بريد إلكتروني.
7. هل يكتشف دعوة للاحتيال? يمكنك استدعاء أخصائي الاحتيال في بطاقة الائتمان في Discover على الرقم 1-866-240-7938 للإبلاغ عن نشاط احتيالي. بدلاً من ذلك ، يمكنك الاتصال برقم خدمة العملاء على ظهر البطاقة.
أسئلة:
1. كيف تحقق بطاقة Discover مع الاحتيال? Discover يغلق الحساب ، ويرسل بطاقة جديدة ، ويزيل عمليات الشراء غير المصرح بها أثناء التحقيق.
2. ماذا يحدث عندما يشتبه الاحتيال بالاكتشاف? اكتشاف على الفور يغلق الحساب ويجرى تحقيقًا.
3. كيف تكتشف شركات بطاقات الائتمان الاحتيال? تستخدم شركات بطاقات الائتمان أدوات وخوارزميات متطورة لمراقبة المعاملات غير العادية وتحديدها.
4. هل تحقق شركات بطاقات الائتمان بنشاط في الاحتيال? نعم ، إنهم يستثمرون موارد كبيرة لمنع المعاملات الاحتيالية والتحقيق فيها.
5. كم عدد حوادث الاحتيال في بطاقات الائتمان التي يتم اكتشافها? يختلف عدد الحوادث التي تم صيدها ، لكن التقديرات تشير إلى أن أقل من 1 ٪ من عمليات الاحتيال.
6. كم من الوقت يستغرق اكتشاف لحل النزاع? اكتشاف ما يصل إلى 90 يومًا لحل النزاع ، ولكن يتم حل معظمها في غضون 30-60 يومًا.
7. ما هو رقم الاتصال للإبلاغ عن الاحتيال لاكتشافه? يمكنك الاتصال بالرقم 1-866-240-7938 للإبلاغ عن نشاط احتيالي لاكتشاف.
32 “الارتفاع =” 32 “] كيف تحقق بطاقة Discover مع الاحتيال
إليكم كيف نتعامل مع الاحتيال
سنغلق حسابك ونرسل لك بطاقة تحتوي على معلومات حساب جديدة لإيقاف أي استخدام غير مصرح به لحسابك. سنقوم بإزالة عمليات الشراء غير المصرح بها من حسابك بينما يقوم أخصائي الاحتيال بإجراء تحقيق ، والذي قد يستغرق ما يصل إلى 90 يومًا.
مخبأة
32 “الارتفاع =” 32 “] هل اكتشف رسوم الاحتيال
في حالة الاشتباه في الاحتيال ، سيغلق Discover على الفور حسابك للمساعدة في حماية معلوماتك ومنع أي استخدام آخر غير مصرح به. عضو في u.س.-سيفتح فريق الاحتيال المستند إلى التحقيق في المعاملات المشكوك فيها على حسابك.
مخبأة
32 “الارتفاع =” 32 “] كيف يتم اكتشاف احتيال بطاقات الائتمان
كيف قامت شركات بطاقات الائتمان بقعة الاحتيال على تطوير شركات بطاقات الائتمان التي طورت أدوات متطورة للغاية لاكتشاف الاحتيال. يراقبون كل معاملة على كل بطاقة. بعد ذلك ، يستخدم مصدري بطاقات الائتمان خوارزميات الكمبيوتر المعقدة للبحث عن معاملات غير عادية.
مخبأة
32 “الارتفاع =” 32 “] هل تحقق شركات بطاقات الائتمان بالفعل في الاحتيال
تكرس شركات بطاقات الائتمان ملايين الدولارات سنويًا للقبض على المعاملات الاحتيالية ومنعها في حسابات عملائها. تحقق شركات بطاقات الائتمان في النشاط الاحتيالي وقد توجه نتائج تحقيقها إلى أقرب وكالة إنفاذ القانون.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل يتم القبض على معظم عمليات الاحتيال في بطاقات الائتمان
يعتمد الأمر حقًا على الإجراءات التي يتخذها حامل البطاقة بعد أن لاحظوا هجومًا محتملًا وطرق الوقاية التي يأخذها مصدر أو بطاقة بطاقة للكشف عن الاحتيال. تقول بعض التقديرات أن أقل من 1 ٪ من احتيال بطاقات الائتمان قد تم القبض عليه بالفعل ، بينما يقول آخرون أنه قد يكون أعلى ولكن من المستحيل معرفة ذلك.
32 “الارتفاع =” 32 “] كم من الوقت يستغرق اكتشاف النزاع
سيكون لدى Discover 90 يومًا ، بموجب القانون ، لحل نزاعك ، ولكن يتم حل معظم النزاعات في غضون 30-60 يومًا. بمجرد حل نزاعك ، يجب أن تحصل على خطاب أو بريد إلكتروني يشرح النتيجة. إذا قرر اكتشاف أن نزاعك صالح ، فستحصل على استرداد رسوم أو رصيد في بيانك.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل يكتشف دعوة للاحتيال
اتصل بمصدر البطاقة
على سبيل المثال ، للإبلاغ عن نشاط احتيالي ، سيتصل Discover Cardmembers بالاتصال بالرقم 1-866-240-7938 للتحدث مع أخصائي احتيال في بطاقات الائتمان ، أو يمكنهم أيضًا الاتصال برقم خدمة العملاء على ظهر بطاقة الائتمان الخاصة بهم.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هي الأعلام الحمراء للاحتيال على بطاقة الائتمان
ما هي مؤشرات الاحتيال على بعض الأعلام الحمراء الأكثر شيوعًا تشمل الطلبات الأكبر من الطبيعية ، والطلبات الصغيرة المتكررة ، ونفس الحساب ولكن عنوان الشحن مختلف ، وعنوان الشحن نفسه ولكن البطاقات المختلفة. كقاعدة عامة ، تذكر أنه إذا كان هناك شيء ما … فمن المحتمل أن يكون كذلك.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما مدى احتمال الوقوع في احتيال بطاقات الائتمان
يعتمد الأمر حقًا على الإجراءات التي يتخذها حامل البطاقة بعد أن لاحظوا هجومًا محتملًا وطرق الوقاية التي يأخذها مصدر أو بطاقة بطاقة للكشف عن الاحتيال. تقول بعض التقديرات أن أقل من 1 ٪ من احتيال بطاقات الائتمان قد تم القبض عليه بالفعل ، بينما يقول آخرون أنه قد يكون أعلى ولكن من المستحيل معرفة ذلك.
32 “الارتفاع =” 32 “] ماذا يحدث إذا تم القبض عليك الضرب
إذا تم القبض عليه ، فقد يواجه اللص غرامات تصل إلى 1000 دولار وما يصل إلى عام واحد في سجن المقاطعة. في كثير من الأحيان ، يُطلب من اللصوص دفع استعادة لتغطية الخسائر التي تكبدها ضحاياهم. في بعض الحالات ، يتم اتهام اللصوص بجرائم متعددة ، بما في ذلك الجنح والجنايات على حد سواء.
32 “الارتفاع =” 32 “] ماذا يحدث إذا قمت بالاعتراض كذباً على رسوم بطاقة الائتمان
ماذا يحدث إذا قمت بالاعتراض كذباً على رسوم بطاقة الائتمان عن قصد ، فإن إجراء نزاع خاطئ يعاقب عليه القانون وقد يؤدي إلى غرامات أو سجن. يمكن أن تواجه إجراءات قانونية من قبل مُصدر بطاقة الائتمان أو التاجر.
32 “الارتفاع =” 32 “] ماذا يحدث إذا قمت بتشكيل رسوم على اكتشاف
إذا تم حل النزاع لصالحك ، يصبح الائتمان دائم. ومع ذلك ، إذا خلص التحقيق إلى أنه لا يحق لك الحصول على الائتمان ، فسيتم إعادة شراء الشراء إلى حسابك وستكون مسؤولاً مرة أخرى عن الدفع.
32 “الارتفاع =” 32 “] كيف يحدث الاحتيال الفائت
تتيح عملية مبادلة SIM لمحار الاحتيال الوصول إلى رقم هاتفك. الآن ، كيف يفعلون ذلك أولاً ، سوف يرسلون رسائل بريد إلكتروني للتصيد الخداع إلى معرف البريد الإلكتروني الخاص بك والذي تم التقاطه من منصات مختلفة. كما أنهم يستخدمون مكالمات احتيالية للحصول على جميع التفاصيل الشخصية حول الضحية المفترضة.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هي دعوة الاحتيال ربما
إذا تم تصنيف مكالمة واردة على الأرجح ، فمن المحتمل أن تكون مكالمة من مرسال مرسال أو مخادع أو التسويق عبر الهاتف. تحتفظ شركة النقل الخاصة بك بقاعدة بيانات لأرقام الهواتف المحتملة للتسويق عبر الهاتف والأعلام هذه المكالمات تلقائيًا. يمكنك اختيار تجاهل المكالمات المحتملة على الأرجح ، أو يمكنك منعها ومنعها من الرنين.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هو العلم الأحمر الأكثر شيوعًا الذي لوحظ فيما يتعلق بمشتبه في الاحتيال
الأعلام الحمراء السلوكية المشتركة للمحتالين
قد يرى الإدارة وزملاء العمل علامات تحذير على “المحتالين.وفقًا لتقارير ACFE ، لا تزال العلامات الحمراء الأكثر شيوعًا تشمل العيش خارج وسائل الفرد والصعوبات المالية. تشمل علامات التحذير الأخرى: الاقتراب من البائعين أو العملاء.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هي ثلاثة أعلام حمراء شائعة يمكن أن تشير إلى أن الاحتيال قد يحدث
هناك أربعة عناصر يجب أن تكون حاضرة لشخص أو موظف لارتكاب الاحتيال:.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما الذي يؤدي إلى الاحتيال على بطاقة الائتمان
يحدث الاحتيال على بطاقة الائتمان عندما يحصل الشخص غير المصرح به على معلوماتك ويستخدمها لإجراء عمليات الشراء. فيما يلي بعض الطرق التي يحصل فيها المحتالون على معلوماتك: بطاقات الائتمان المفقودة أو المسروقة. قشط بطاقة الائتمان الخاصة بك ، مثل مضخة محطة وقود.
32 “الارتفاع =” 32 “] كم سنة إذا تم القبض عليك
قد تختلف عقوبات احتيال بطاقات الائتمان في كاليفورنيا اعتمادًا على ظروف وشدة القضية. في النهاية المنخفضة ، هو عام في سجن المقاطعة وغرامة قدرها 1000 دولار. في النهاية ، يعاقب على ما يصل إلى ثلاث سنوات في سجن المقاطعة وغرامة قدرها 10،000 دولار.
32 “الارتفاع =” 32 “] كم من الوقت تذهب إلى السجن لضرب بطاقة الائتمان
يعاقب على إدانة الاحتيال على بطاقة الائتمان الجنح لمدة تصل إلى عام واحد في سجن المقاطعة وغرامة قدرها 1000 دولار ؛ يُعاقب على إدانة بطاقة ائتمان جناية بمقدار 16 شهرًا أو 2 أو 3 سنوات في السجن وغرامة تصل إلى 10،000 دولار.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل تحقق البنوك النزاعات حقًا
هل تحقق البنوك حقًا في النزاعات نعم. إنهم يفعلون ذلك كخدمة حماية لعملائهم حتى لا يضطروا للقلق بشأن تطور الاحتيال باستمرار.
32 “الارتفاع =” 32 “] ماذا يحدث إذا كنت أكذب وأعارض تهمة
ماذا يحدث إذا قمت بالاعتراض كذباً على رسوم بطاقة الائتمان عن قصد ، فإن إجراء نزاع خاطئ يعاقب عليه القانون وقد يؤدي إلى غرامات أو سجن. يمكن أن تواجه إجراءات قانونية من قبل مُصدر بطاقة الائتمان أو التاجر.
32 “الارتفاع =” 32 “] كم من الوقت يستغرق اكتشاف للتحقيق في نزاع
سيكون لدى Discover 90 يومًا ، بموجب القانون ، لحل نزاعك ، ولكن يتم حل معظم النزاعات في غضون 30-60 يومًا. بمجرد حل نزاعك ، يجب أن تحصل على خطاب أو بريد إلكتروني يشرح النتيجة. إذا قرر اكتشاف أن نزاعك صالح ، فستحصل على استرداد رسوم أو رصيد في بيانك.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل سيتصل بك مركز اكتشاف الاحتيال
سيحاول مركز اكتشاف الاحتيال الاتصال بك على الفور للتحقق من صحة المعاملة. يمكن إجراء جهة الاتصال عبر البريد الإلكتروني والرسالة النصية و/أو مكالمة هاتفية آلية صوتية.
32 “الارتفاع =” 32 “] ماذا يحدث إذا التقطت بطريق الخطأ مكالمة البريد العشوائي
منطق Robocall بسيط. إذا أجبت على مكالمتهم ، فسيعتبر رقمك "جيد," حتى لو لم تقع في عملية الاحتيال . سيحاولون مرة أخرى في المرة القادمة لأنهم يعلمون أن هناك شخصًا ما على الجانب الآخر ضحية محتملة للاحتيال. كلما قلت الإجابة ، كلما قل المكالمات أقل .
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هي تحذيرات العلم الأحمر من الاحتيال
هناك أربعة عناصر يجب أن تكون حاضرة لشخص أو موظف لارتكاب الاحتيال:.