BitConnect – Това ли е схема на Понци?

2017 г. се оказа много важна година за света на криптовалутите. Не всички развития обаче бяха положителни. Миналата година видяхме много големи схеми на Понци. Но никой от тях дори не държи свещ до огромния мащаб на измамата, който BitConnect донесе със себе си.

Понастоящем BitConnect е изправен пред правни последици в Обединеното кралство и Съединените щати заради своите сенчести бизнес практики, но въпреки това те все още изглеждат в пълна експлоатация, със собствена търговия с токени за повече от два пъти повече от това, за което отиде, когато платформата стартира последна година.

Така че прочетете, докато копаем в BitConnect, как работи и как успя да се разпространи досега за толкова кратко време.

Моля, обърнете внимание: В тази статия няма да свързваме с BitConnect.

BitConnect – как трябва да работи

BitConnect работи по метод, който е напълно в съответствие с почти всички традиционни схеми на Понци. Обикновено схема на Понци работи първо, като обещава масивна, нереалистична възвръщаемост. Например, те могат да кажат един процент на ден или 10 процента на месец или да удвоят парите ви за три месеца и така нататък. Този вид възвръщаемост е напълно невъзможна дори при най-възходящите пазарни условия. Дори ако каквато и група, предлагаща тези цени, успее да го изплати в началото, обикновено това, което се случва, е първите клиенти да бъдат изплатени с парите, получени от по-късни клиенти, които купуват.

На следващо място, всички пари, които са депозирани в схемата, обикновено подлежат на период на блокиране или по друг начин ще бъдат ограничени от бързо изтегляне на средства. Това може да е 30, 60, 90 дни и т.н. В случай на BitConnect периодът на блокиране варира между 120 и 299 дни. Колкото повече пари влагате в него, предполага се, че по-кратко е заключването ви.

BitConnect се разпространява като чума

След това, тези, които се регистрират за схемата, се насърчават да разпространяват информацията за нея чрез партньорски маркетинг и партньорски връзки. Ако потърсите онлайн каквато и да е дискусия на BitConnect, ще намерите коментарите, пълни с партньорски връзки. Тези, които разпространяват партньорските връзки, могат да бъдат възнаградени с предполагаемо по-високи проценти на възвръщаемост от първоначалния си депозит, ако връзката им се използва от някой, който се регистрира с нея.

Последният етап от схемата на Понци обикновено е размерът на възвръщаемостта, която групата трябва да изплати, е повече от това, което идва, и така с групата просто ще осребри всички активи и ще изчезне без следа. Всички пари, оставени в програмата от депозит, на практика изчезват завинаги. Необичайното за BitConnect е, че той работи вече повече от година и не показва признаци на забавяне, освен предстоящото съдебно производство, което може да има или да не окаже влияние.

За сравнение, друга схема на Понци, която се появи миналата година, наречена BitPetite, вече е излязла извън линия с всички депозирани средства, вероятно загубени завинаги. BitPetite беше онлайн само за кратко време, преди да се срине. Това, което прави BitConnect толкова уникален, е, че той все още работи и работи след толкова дълго време. Това може да се дължи на популярността му и че всеки месец се присъединяват достатъчно нови потребители, за да поддържат неустойчивите проценти на изплащане.

Изчисляване на лудостта

Ако трябва да се вярва на BitConnect, колко пари биха очаквали някои реалистично да спечелят чрез програмата си? Според техните диаграми, депозит от $ 1000 би очаквал 40% месечна възвръщаемост. Нека да видим как всъщност би изглеждало това. Ако приемем, че лихвените съединения, в края на един месец ще имате $ 1400. Месец втори, $ 1960. Както можете да видите само след два месеца парите ви вече са удвоени, което е невъзможно.

До шестия месец щяхте да имате $ 7529, а до края на годините щеше да имате 56 693 долара. Помислете за това за момент. Дали някоя здравомислеща инвестиционна компания би дала 55 693 долара лихва за заем от 1000 долара? Ако лихвата не се усложни, инвеститорът все още би изчистил 400 долара на месец или 4800 долара печалба през годината, което все още представлява нелепа норма на възвръщаемост. Ако някой депозира над $ 1000, предполага се, че ще получи добавка 0,10-0,25% на ден, в зависимост от нивото. Ако приемем инвестиция от 1010 долара (за да се класираме за 0,10% дневно), това би означавало дневна възвръщаемост от 10 долара в допълнение към 40% месечно.

За сравнение с друга измама, BitPetite, която обещаваше 4,5% на ден по време на своята експлоатация, същите 1000 долара щяха да ви придадат 3 745 долара след един месец, изпреварвайки дори BitConnect.

Ако изглежда твърде добре, за да е истина … вероятно е така

И така, как BitConnect твърди, че може да осигури толкова удивителни, нереалистични норми на възвръщаемост? Чрез кредитиране, очевидно. Нека помислим за това за момент. Дори най-лошото кредитна карта може да изисква само около 35% лихва. Не само това, но това са 35% годишно, а не на месец. Салдото на кредитна карта от 1000 щ. Д. Би довело до 29 щ.д. на месец лихва. Освен това кредитна карта с ГПР от 35% се счита за ужасна и повечето кредитни карти се таксуват далеч, далеч по-малко от тези със среден кредитен рейтинг. 14-24% е далеч по-често.

И така, на кого точно те заемат пари с толкова нелепи лихви? С много по-достъпен кредит на разположение, кой в ​​здравия си ум би се съгласил на такива цени? Истината е, че никой не знае кой точно взема назаем от BitConnect. Най-вероятно никой не е така.

Откъде идва BitConnect?

Официалният сайт стартира някъде в края на 2016 г. По това време сайтът твърди, че целта му е да помогне на „свободолюбиви лица, които като вас или търсещи възможност за стабилност на доходите в един много нестабилен свят. „Сайтът вече споменава по-голямата част от компонентите на схемата, с изключение на собствената си монета BitConnect или BCC (да не се бърка с Bitcoin Cash или BCH). Това се появи на сайта едва в началото на 2017 г..

Сайтът BitConnect през 2016 г.

Изглежда, че компанията или група хора зад BitConnect се намират в Югоизточна Азия, най-вероятно Виетнам въз основа на ранните им промоционални видеоклипове. В Обединеното кралство съществува регистрация на компания. Правителството на Обединеното кралство обаче има застрашени да ги затворят, ако не могат да докажат, че работата им не е схема на Понци. След това комисарят по ценните книжа в Тексас им изпрати спешно прекратяване и въздържане от заповед, взискателни че спират да правят какъвто и да е бизнес в Тексас, докато не успеят да докажат, че тяхната дейност е законна.

Наближаващи Fallout

BitConnect се превърна в една от най-големите и широко разпространени схеми на Понци в света. В миналото такива схеми обикновено бяха ограничени до една географска област или държава. Но с лекотата на движение на пари, която криптовалутата предлага, BitConnect заблуждава хората по целия свят.

И така, какво ще се случи, когато къщата от карти неизбежно се разпадне? За съжаление, това може да се окаже основно черно око за обществения имидж на криптовалутата. Най-вероятно големите информационни агенции ще кажат, че първо Биткойн е бил за наркотици и оръжия на черния пазар, а сега е за схемите на Понци.

Трудно е да се прецени колко широко е разпространен този проблем и колко хора ще бъдат засегнати, когато сайтът изчезне. Десетки милиони долари в криптовалута и биткойн могат да изчезнат от пазара в продължение на години, а неизвестни хиляди инвеститори биха могли да отложат криптовалутата завинаги.

Можем само да се надяваме, че последиците от предстоящата катастрофа на BitConnect ще бъдат нежни, а не това, което уврежда крипто икономиката за години напред.