Инвестирование в криптовалюту с использованием стратегии усреднения долларовой стоимости

Наверное, есть благородные инвесторы, которые занялись криптовалютой исключительно из любви к технологиям. Они увидели в блокчейне потенциал изменения мира и самоотверженно пожертвовали свои деньги на это дело. Если они немного заработали на стороне, это было просто здорово.

Однако подавляющее большинство инвесторов пришли из-за сногсшибательной прибыли. В их головах проносились мечты стать миллионером биткойнов и превратить несколько долларов в новый Lamborghini. Некоторые неудачники, как сообщается, исчерпали кредитные карты во время последнего бычьего забега в декабре, ожидая, что ежемесячная прибыль превысит их минимальные процентные выплаты. А затем рынок полностью рухнул.

В криптовалюте все еще можно заработать деньги. Но то, что привлекло на рынок так много новых инвесторов, – резкие колебания цен – является абсолютным убийством для серьезного инвестора. Рынок слишком нов, чтобы иметь много устоявшихся моделей или проверенных методов. Хотите верьте, хотите нет, но все просто гадают, какие монеты или жетоны взлетят дальше. Опытные люди имеют лучшее общее представление, чем случайные инвесторы, но ни у кого нет хрустального шара.

К счастью, некоторые из старых правил инвестирования все еще применяются. Использование стратегии усреднения долларовой стоимости (DCA) может помочь минимизировать риск инвестирования в криптовалюту..

Сглаживание графика

Стратегия DCA основана на предположении, что рынок, в который вы инвестируете, в конечном итоге всегда будет расти в цене. Цель состоит в том, чтобы вложить деньги в этот обычно растущий рынок в определенные моменты на временной шкале восходящего тренда, производя приемлемую среднюю стоимость покупки. DCA берет на себя большую часть догадок при инвестировании в криптовалюту. Не нужно следить за рынком или беспокоиться о том, купили ли вы на пике или на минимуме. Небольшие вложения, распределенные по времени, дают среднюю цену покупки, которая, так сказать, сглаживает график..

Представьте себе идеальный график цен на криптовалюту из CoinMarketCap, со сроком до двух лет. Он должен выглядеть неровным, но обычно заостренным. Теперь нарисуйте мысленную линию от начала до конца, проходя сквозь падения и скачки цен. Это направление, в котором работает стратегия DCA..

Низкий риск, низкая награда

Стратегия DCA – это скучно. В этом разница между работой в банке и ограблением банка. Это совершенно нормально. Даже скромные достижения, достигнутые к настоящему времени в криптосекторе, выходят за рамки самых смелых мечтаний Уолл-стрит или других традиционных источников инвестирования. Нет ничего плохого в том, чтобы использовать подход с низким уровнем риска и низкой прибылью на рынке, который практически гарантированно демонстрирует долгосрочный рост. И практически нет шансов получить выстрел, если только вы не Джон Макафи.

Первое, что нужно сделать, это установить бюджет и график. Сколько денег вы хотите вложить в рынок и в течение какого периода времени?

Первое число может быть произвольным – не больше, чем вам удобно проигрывать. Не используйте кредитные карты максимально для инвестирования в криптовалюту.

Вторую следует рассматривать в масштабе недель, месяцев или кварталов, даже в молниеносном крипто-мире. Легко почувствовать себя заядлым трейдером, нажав кнопку «Обновить» в браузере, чтобы наблюдать за танцами выбранной вами криптовалюты в течение дня. Не делай этого больше. Вы смотрите в будущее.

После того, как бюджет и график установлены, платежи необходимо разделить на равные части и совершить регулярные покупки. Это, пожалуй, самая сложная часть DCA. Покупки должны производиться в соответствии с вашим графиком, даже если вы думаете, что эта неровная линия вот-вот резко упадет или полетит в луну. Помните, вас интересует не неровная линия; это легкий и узкий путь к прибыли.

Иногда ваши инвестиции неизбежно будут казаться неправильными. Вы намеренно оставите деньги на столе на очевидных бычьих рынках и можете упустить некоторые фантастически низкие возможности для покупок..

Но не поддавайтесь искушению задним числом оценить свои инвестиции. Если бы у вас или у кого-то был хрустальный шар, вы бы наверняка уже использовали его.

Что купить?

Итак, мы собираемся покупать отмеренные количества через регулярные промежутки времени в течение длительного периода времени. Это снизит нашу среднюю стоимость одной монеты, при этом в систему будет поступать достаточно фиатных денег, чтобы начать получать прибыль..

Но какие именно монеты подходят для этой стратегии?

Все они. Не в том смысле, что все монеты являются хорошими инвестициями, а в том смысле, что чем более диверсифицирован ваш портфель, тем больше у вас шансов на успех..

Можно ожидать, что устоявшаяся монета, такая как Биткойн, со временем будет постепенно расти в цене. Некоторые из более экзотических монет могут потерпеть неудачу, а некоторые могут взлететь в цене. Распределяя измеренные покупки по большому спектру монет, вы применяете временной элемент DCA к самой инвестиции..

Допустим, вы инвестируете в монеты A, B и C. A – громоздкая старая монета с четким сценарием использования, установленными технологиями и сплоченной командой. Дело в том, что она уже посеяла овес и теперь более или менее копошится на рынке. B – дерзкий молодой сердцеед. Сейчас практически ничего не происходит, кроме шумихи, но шумиха просто потрясающая. Тогда есть C.C – ваш личный фаворит. В нем нет воодушевления B или респектабельности A в ломаную клетку, но вы действительно верите в его потенциал..

Продолжайте и распределите свои запланированные инвестиции на все три монеты. Вполне возможно, что А может перевернуть ваше долгосрочное видение. B может закрыть магазин, а C может превзойти ваши самые смелые ожидания. Распределение инвестиций по более широкому портфелю сглаживает эти пики и спады так же, как их распределение во времени..

Если вы не уверены, посмотрите это гипотетическое вложение. Если бы вы вложили 10 долларов в каждую из 100 лучших монет на CoinMarketCap в январе 2017 года, вы бы заработали 18 000 долларов на своих инвестициях в 1000 долларов в течение шести месяцев..

Конечно, важно помнить о долгосрочном аспекте DCA. Если вы присмотритесь к этим гипотетическим инвестициям, они в настоящее время находятся в минусе, в то время как рынок пытается преодолеть исторический минимум. Таков Дикий Запад криптовалюты.

Вывод

DCA – это беспроигрышный вариант для рынков, которые, по вашему мнению, будут иметь тенденцию к росту в течение длительного периода времени, что, по мнению большинства людей, относится к криптовалюте. Это не осуществит диких Лас-Вегасских фантазий о быстром обогащении, которые у вас, возможно, были, когда вы впервые увидели, как монета дает четырехзначный прирост за неделю. Однако это гарантирует, что вы будете в воде как в хорошие, так и в плохие времена..

Тема здесь – последовательность и дисциплина. Неукоснительно придерживайтесь своего графика покупок и расписания, даже если вы подозреваете, что рынок вот-вот сделает что-то безумное. Помните, что попытки угадать рынок – это проклятие для стратегии DCA. Вы бежите марафон, а не бежите на ветру. К концу вашего инвестиционного графика у вас должна быть средняя цена покупки, которая не заставит вас беспокоиться о каждом спаде рынка. У вас даже может быть небольшая прибыль в кармане.